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首季強積金撤離中港股市 多92億元湧入美股 研究機構:港股表現持續令人失望

打工仔強積金出現「遷徙潮」,今年首季強積金淨流入估算約138.8億元,美國股票基金就佔91.6億元,是過去5年以來季度平均淨流入的4倍以上。相反,中港股票基金淨流出30.55億元,是各類基金中「走資」最嚴重。強積金研究機構「積金評級」主席叢川普分析,美股近來表現強勁,以及本地股市表現持續令人失望,令強積金資金轉至美股。

「積金評級」表示,美國股票基金在第一季吸引了前所未有的資金淨流入,估計達91.6億港元,是過去5年以來季度平均淨流入21.3億元的4倍以上。排第二是核心累積基金、第三是環球股票基金、第四是日本股票基金。在各類基金中,香港和中國股票基金出現最大淨流出,達負30.55億元。

今年首季中港股票基金有淨流出,近92億元流入美股基金。 相片:積金評級

截至今年3月底,強積金總資產約為1.18萬億港元,香港和中國股票基金仍是佔比最大,總資產達到2,033.5億元;美股基金的總資產997.7億元,在各類基金總資產排名第四。

「積金評級」主席叢川普分析,去年有多隻美股基金推出、美股近來表現強勁以及本地股市表現持續令人失望,似乎都令強積金成員轉移投資美股基金。他質疑這種現象的發生是否出於正確的投資原因。

叢川普形容,當前流入美國股票基金的時間和規模令人擔憂,建議強積金成員應專注於長線及多元化投資,而不是在一個非常集中的市場中追逐短期回報。積金評級提醒,集中投資於單一市場或單一資產類別會增加投資風險,多元化和長線投資才能長遠地創造財富。

年初至今美股基金回報6%

強積金顧問機構GUM公布,4月截至15日,強積金下跌1.4%,人均損失3,608元。美國股票基金錄得相對較大的跌幅,下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升,上漲0.1%。不過,若果計算2024年初至今回報,美國股票基金回報率仍達6%,港股基金則是下跌3.1%。

GUM指出,伊朗對以色列發動空襲,導致環球股市受壓。另外美國3月通脹數據亦超出市場預期,債券市場出現下跌,導致4月出現「股債雙殺」的情況。

積金局轉交160宗懷疑虛假聲明提早領MPF

近年香港出現移民潮,不少人想提早取回強積金。財經事務及庫務局日前回覆立法會特別財委會指,政府及積金局高度關注近期有人涉嫌作出虛假聲明,以提早提取強積金。積金局會繼續主動抽查提早領取強積金的申請個案,轉介入境處核實申請人是否永久離港,如有懷疑,執法部門會調查及採取執法行動。

過去一年,經積金局調查後,共有7名強積金計劃成員因作出虛假聲明以提早提取強積金權益,被裁定違反《強制性公積金計劃條例》。另外,積金局轉交了超過160宗懷疑作出虛假聲明以提早提取強積金的個案予其他執法部門跟進調查。


對於港府早前提出發債,撥出一部分債券優先供強積金基金投資。財庫局澄清,現時沒有計劃要求強積金受託人必須開設有投資於政府基建債券及可持續債券的基金。

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